Lockwood | POLITIQUE AML
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POLITIQUE AML

Lockwood a pour objectif de garantir que les clients qui se livrent à certaines activités sont identifiés selon un standard raisonnable, tout en réduisant au minimum le fardeau de la conformité et l’impact sur les clients légitimes.

BLANCHIMENT D’ARGENT
est l’acte de convertir de l’argent ou d’autres instruments monétaires provenant d’activités illégales en argent ou en investissements qui paraissent légitimes, de sorte que sa source illégale ne puisse pas être retrouvée. Les lois nationales et internationales qui s’appliquent aux entreprises dont les clients peuvent déposer et retirer des fonds de leurs comptes, interdisent à Lockwood, à ses employés ou à ses agents, d’engager ou de tenter sciemment d’engager une transaction monétaire dans un bien dérivé de la criminalité.

PROCÉDURES MISES EN PLACE
Lockwood a pour objectif de garantir que les clients qui se livrent à certaines activités sont identifiés selon un standard raisonnable, tout en réduisant au minimum le fardeau de la conformité et l’impact sur les clients légitimes. Lockwood s’est engagé à aider les gouvernements à lutter contre le blanchiment d’argent et à financer des activités terroristes dans le monde entier. À cette fin, Lockwood a mis en place un système électronique hautement sophistiqué. Ce système documente et vérifie les enregistrements d’identification du client. Il suit et conserve des enregistrements détaillés de toutes les transactions.
Lockwood suit attentivement les transactions douteuses et importantes et signale que celles-ci «fournissent des informations complètes et dans les délais» aux organismes chargés de l’application de la loi. Afin de préserver l’intégrité des systèmes de reporting et de protéger les entreprises, le cadre législatif offre une protection juridique aux fournisseurs de ces informations.
Afin de minimiser les risques de blanchiment de capitaux et de financement d’activités terroristes, Lockwood n’accepte en aucun cas des dépôts en espèces ni ne décaisse de liquidités. Lockwood se réserve le droit de refuser de traiter un transfert à tout moment, s’il estime que le transfert est lié de quelque manière que ce soit au blanchiment d’argent ou à une activité criminelle. Pour éviter tout doute, Lockwood peut, à sa discrétion, suspendre ou retarder des paiements pour une période donnée. Il est interdit à Lockwood d’informer les clients qu’ils ont été signalés pour une activité suspecte.

INFORMATIONS SUPPLÉMENTAIRES
Afin de respecter les lois anti-blanchiment, www.lockwoodinv.com requiert deux documents différents pour vérifier l’identité du client.
Le premier document dont nous avons besoin est un document d’identité légal, délivré par le gouvernement, avec la photo du client. Il peut s’agir d’un passeport délivré par le gouvernement, d’un permis de conduire (pour les pays où le permis est un document d’identité principal) ou d’une carte d’identité locale (pas de carte d’accès aux entreprises).
Le deuxième document dont nous avons besoin est une facture portant le nom et l’adresse réelle du client, datant d’au plus tôt 3 mois. Il peut s’agir d’une facture de services publics, d’un relevé bancaire, d’un affidavit ou de tout autre document portant le nom et l’adresse du client provenant d’une organisation reconnue à l’échelle internationale.
Lockwood exige également qu’un formulaire de demande de compte dûment rempli et signé physiquement soit soumis à la société.
Les clients sont tenus de soumettre leur identification et leurs coordonnées à jour en temps utile, dès que des changements se produisent.
Les documents en lettres non occidentales doivent être traduits en anglais par un traducteur officiel. la traduction doit être tamponnée et signée par le traducteur et envoyée avec le document original avec une photo claire du client.

DÉPÔTS ET RETRAITS
Lockwood exige que tous les dépôts, dans lesquels le nom du client d’origine est présent, proviennent du nom correspondant au nom du client figurant dans nos archives.
Les paiements de tiers ne sont pas acceptés.
En ce qui concerne les retraits, l’argent peut être retiré du même compte et de la même manière qu’il a été reçu. Pour les retraits où le nom du destinataire est présent, le nom doit correspondre exactement au nom du client dans nos archives. Si le dépôt a été effectué par virement télégraphique, les fonds ne peuvent être retirés que par virement télégraphique à la même banque et sur le même compte d’où il provient. Si le dépôt a été effectué au moyen d’un transfert électronique de devises, les fonds ne peuvent être retirés que par transfert électronique de devises via le même système et sur le même compte d’où il provient.